龙虎国际app:市商务局关于开展单用途商业预付卡 专项检查工作的通知

[发布日期] 2019-10-30     [来源] 龙虎国际app:市商务局


龙虎国际app:市商务局关于开展单用途商业预付卡

专项检查工作的通知


大商务发〔2019〕423号

 

预付卡发卡企业,各区市县商务主管部门,机关有关处室:

    为贯彻《辽宁省商务厅关于开展单用途商业预付卡专项检查的通知》(辽商餐饮函〔2019〕323号),落实《2019年龙虎国际app:市商务综合行政执法工作要点》(大商务发〔2019〕216号),进一步掌握企业发卡状况,严格落实业务报告和资金管理制度,有效防范和化解潜在风险,维护市场秩序和人民群众合法权益,市商务局定于2019年11月4日—11月24日在全市范围内开展单用途商业预付卡专项检查工作。现将有关事项通知如下:

    一、检查目的

    通过检查督促备案企业严格执行业务报告制度,及时准确地反映实际发卡情况;严格落实预收资金保障措施,积极防范资金管理潜在风险;全面排查符合《单用途商业预付卡管理办法》(以下简称《管理办法》)规定应备而未备案的企业。

    二、检查对象和内容

    (一)检查对象。对当地所有单用途商业预付卡发卡企业进行摸底排查,重点是已备案的集团、品牌和规模发卡企业。在省内及外地备案的集团、品牌发卡企业,要对其在本地的营业网点进行排查。符合备案标准而未进行备案的企业。

    (二)加强企业备案管理。主动约谈符合《管理办法》规定应备而未备案的规模、品牌、集团发卡企业(包括利用网络发行单用途商业预付卡的企业)负责人,督促其尽快备案,增强备案工作的严肃性和权威性。对长时间不备案的企业要责令限期整改,逾期仍不改正的,按照《管理办法》予以处罚。

    (三)开展业务报告检查。全面核查备案企业业务报告的及时性、准确性和完整性。对已备案但未按要求填报业务经营情况、漏报业务经营信息、业务数据异常(数据超过规定限额或明显偏离行业平均水平)等进行重点督查。

    (四)强化资金安全检查。全面核查已备案企业预收资金管理情况,督促相关金融机构及时核实、确认资金存管或保险状态。对单用途商业预付卡预收资金存管协议到期没续签、实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标、金融机构未确认资金保障状态的企业进行重点督查。

    三、检查方式

    (一)现场查阅发卡企业和售卡企业在营业网点公示的发卡章程、购卡协议以及宣传海报、手册等资料,网上查阅发卡企业官方网站内公示的上述资料。

    (二)当面询问营业网点售卡人员,电话或网上询问发卡企业的在线客服人员。

    (三)现场查看发卡企业业务系统记录,调取预付卡业务数据。

    (四)对新闻媒体曝光、消费者通报举报投诉的发卡企业违规行为,要切实做到每案必查,一查到底。

    四、检查处置

    (一)企业业务信息填报不到位的情况。对未填报或漏报业务经营信息的企业,备案机关要责令其限期补填;逾期仍不填报的,按照《管理办法》予以处罚。对检查中发现的虚报、瞒报业务经营信息的企业,备案机关要约谈企业负责人,并责令其限期整改;逾期仍不改正的,按照《管理办法》予以处罚。

    (二)企业资金保障措施不到位的情况。对检查中发现的实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标的企业,备案机关要约谈企业负责人,并责令其限期整改;逾期仍不整改的,按照《管理办法》予以处罚。

    (三)金融机构预收资金管理不到位的情况。对未确认资金管理状况、对企业预收资金保障比例监管不到位的金融机构,备案机关要督促其及时确认、尽快调整,必要时可以要求企业更换资金存管机构。

    (四)发卡企业未按规定要求发卡的情况。对发卡企业未按规定检验、登记购卡人身份证件,大额以及非现场购卡交易未采取银行转账方式,超额发卡,以及未按章程和协议提供退卡服务等行为,按照《管理办法》予以处罚。

    (五)涉嫌非法集资的情况。认真区分违规经营、违法犯罪与业务创新的不同性质,对排查出的风险线索进行审慎处置。对可能涉嫌非法集资的,要及时会同相关部门进行认定。对已认定为非法集资犯罪的,配合相关部门依法予以严厉打击,妥善处置。

    五、工作要求

    (一)加强领导。要高度重视,认真研究,抓好落实,尽快摸清本地区单用途商业预付卡备案企业非法集资风险底数,查找风险漏洞,化解风险隐患。

    (二)建立机制。建立排查工作责任制,做到分工明确,责任到人。同时,建立日常监督检查制度和部门协作联动机制,逐步形成风险防控和处置长效机制。建立媒体沟通协调机制,充分利用各种渠道加强宣传教育,引导社会公众增强风险意识和辨别能力。

    (三)网上公示。要及时整理本地企业基本信息,并在当地政府网站或者商务部门网站进行公示,如有企业备案内容发生变更等,要及时进行调整并公示。

    (四)信息报送。及时整理本地区专项排查工作总结报告,于2019年11月26日前报送纸质及电子版。报告内容包括专项排查工作情况、存在的风险和问题、下一步工作建议,以及排查中发现的涉嫌非法集资案例。

    在排查过程中,如发现其他违规发卡问题,按照《管理办法》有关规定进行处理。如发现其他重大风险和问题,及时向当地人民政府和我局报告。

    联系人:李秀庚  黄陲 电话:83767831  传真:83708076

    邮  箱: dlswjlxg@163.com

龙虎国际app:市商务局

2019年10月30日

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